Трохи історії моїх клієнтів.
Минулого року мені зателефонував клієнт із питанням: що робити і чи можу я допомогти.
Що сталося.
Клієнт купує квартиру в Польщі у забудовника. Вніс резервацію. Далі йому потрібно було перерахувати на рахунок забудовника близько 120 000 євро в еквіваленті.
І тут виникло головне питання: як перевести ці гроші за кордон?
Він пішов до касира одного з банків у Дніпрі, де обслуговувався. І касир порадила звернутися до обмінника, який нібито робить перекази за кордон.
Клієнт пішов до цього обмінника. Пояснив, що йому потрібно перевести гроші на власний рахунок у польському банку.
Йому назвали комісію і почали проводити операцію.
А далі почалося найцікавіше.
Гроші розбили на платежі приблизно по 2 000 євро і почали надсилати на його рахунок від різних користувачів банку Revolut.
У результаті польський банк блокує кошти.
І абсолютно логічно ставить запитання:
— звідки ці гроші; — хто всі ці люди, які вам їх надсилали; — яке вони мають до вас відношення; — чим підтверджується походження коштів.
Клієнт, м’яко кажучи, в шоці.
Почали ми з головного.
Спочатку підготували всі документи, які підтверджували легальне походження грошей в Україні.
Далі розробили цілу концепцію: які ще документи потрібно підготувати, як пояснювати банку рух коштів і як підтвердити всю історію їх походження.
Майже через два місяці кошти вдалося розблокувати.
Нерухомість була придбана.
Але вся ця історія могла б взагалі не статися, якби ще до переказу грошей клієнт розумів, як працює фінансовий моніторинг за кордоном і які питання поставить банк, коли побачить десятки платежів від незнайомих людей.
Ось чому в міжнародних угодах важливо думати не тільки про те, де купити квартиру, а й про те, як легально завести гроші, підтвердити їх походження і не отримати блокування рахунку вже на фінальному етапі угоди. Саме такі реальні кейси ми будемо розбирати в Клубі міжнародного ріелтора.
Не тільки де купити нерухомість, а й як провести угоду, перевести гроші, пройти фінмоніторинг і не створити проблем клієнту.
Усе на практичних прикладах і реальних ситуаціях.